Bruttoeinkommen, Abzug und steuerpflichtiges Einkommen
Das Bruttojahreseinkommen ist dein Ausgangswert. Davon zieht der Rechner entweder den Standardabzug oder deine eingetragenen Einzelabzüge ab. Erst das verbleibende steuerpflichtige Einkommen wird auf die progressiven US-Bundessteuerstufen verteilt.
So nutzt du den Rechner
Trage dein voraussichtliches Bruttojahreseinkommen in US-Dollar ein.
Wähle den Veranlagungsstatus, den du für die Bundessteuererklärung nutzt.
Entscheide dich für den Standardabzug oder trage die Summe deiner Einzelabzüge ein.
Vergleiche anschließend Steuerbetrag, steuerpflichtiges Einkommen sowie effektiven und marginalen Steuersatz.
Beispiel für eine alleinstehende Person
Bei 85.000 USD Bruttoeinkommen und dem Standardabzug von 16.100 USD bleiben 68.900 USD steuerpflichtiges Einkommen. Die ersten Einkommensanteile werden mit 10 und 12 Prozent besteuert, nur der darüberliegende Anteil mit 22 Prozent. Deshalb liegt der effektive Satz unter dem Grenzsteuersatz.
Was die Schätzung nicht enthält
Der Rechner berücksichtigt weder Tax Credits noch FICA, State Tax, zusätzliche Abzüge, AMT, Kapitalerträge oder besondere Regeln für Selbstständige. Er berechnet eine vereinfachte Bundessteuer für 2026 und ersetzt keine vollständige Steuererklärung.
Häufige Fragen
Wie funktioniert die US-Bundeseinkommensteuer?
Die USA verwenden ein progressives Steuersystem. Der höchste Satz gilt nicht für dein gesamtes Einkommen, sondern nur für den Teil oberhalb der jeweiligen Stufengrenze. Für 2026 reichen die Sätze von 10 % bis 37 %.
Wie hoch ist der Standardabzug für 2026?
Der Rechner zeigt den Standardabzug für jeden unterstützten Veranlagungsstatus aus der IRS-Basis für 2026. Du kannst stattdessen deine gesamten Einzelabzüge eintragen.
Welchen Veranlagungsstatus soll ich wählen?
Wähle den Status, den du in deiner US-Bundessteuererklärung verwendest: alleinstehend, verheiratet mit gemeinsamer Veranlagung oder Haushaltsvorstand. Der Rechner entscheidet nicht, ob du einen Status rechtlich nutzen darfst.
Was ist der Unterschied zwischen Grenz- und Effektivsteuersatz?
Der Grenzsteuersatz gilt für den letzten Dollar deines steuerpflichtigen Einkommens. Der Effektivsteuersatz ist die gesamte Bundessteuer geteilt durch das Bruttoeinkommen. Er ist meist niedriger, weil die unteren Einkommensanteile mit niedrigeren Sätzen besteuert werden.
Was ist der Unterschied zwischen Steuerabzug und Steuergutschrift?
Ein Steuerabzug verringert dein zu versteuerndes Einkommen. Eine Steuergutschrift mindert dagegen die Steuerschuld Dollar für Dollar. Tax Credits sind in diesem Rechner nicht enthalten.
Welche Steuern werden vom Gehalt einbehalten?
Nein. Der Rechner schätzt nur die Bundeseinkommensteuer. Social Security, Medicare und Einkommensteuern eines Bundesstaats musst du separat berechnen.
Für welches Steuerjahr gelten die Werte?
Steuerstufen und Standardabzüge gelten für das US-Steuerjahr 2026. Sie stammen aus den veröffentlichten IRS-Anpassungen für 2026.
