アメリカPMI計算機
民間住宅ローン保険（PMI）の費用と、解約を申請できる可能性がある時期を試算します。
頭金とLTV
借入額は購入価格から頭金を引いた金額です。LTV（融資比率）は、その借入額を当初の物件価格で割って求めます。LTVが80%以下の場合、このモデルでは借り手負担のPMIを適用しません。
見積書に記載された保険料率を使う
月額PMIは、借入額×年間保険料率÷12で計算します。実際の料率は信用状況、ローンの種類、保険会社によって決まるため、可能であれば見積書の料率を使用してください。
解約を申請できる可能性がある時期
この計算機は30年の返済予定を、連邦法上の借り手申請基準に達するまで試算します。これは終了日を保証するものではありません。支払履歴、価値の算定基準、ローンの種類、その他の条件が引き続き適用されます。
FHAのMIPとは異なる
FHA住宅ローン保険、貸し手負担のPMI、その他の制度には、それぞれ異なる保険料と終了規則があります。この結果は、一般的な借り手負担PMIの計画用試算に限られます。
よくある質問
PMIが必要になるのはいつですか？
アメリカの一般的な住宅ローンでは、借入開始時のLTVが80%を超えると、金融機関が借り手負担のPMIを求める場合があります。
PMI保険料はどのように試算されますか？
借入額に年間PMI料率を掛け、12で割って月額を求めます。
頭金は費用にどう影響しますか？
頭金を増やすと借入額とLTVの両方が下がり、PMIが安くなる、または不要になる場合があります。
PMIはいつ終了できますか？
すべての条件を満たす場合、連邦法上のLTV基準で借り手から解約を申請できる可能性があります。実際には契約条件と支払履歴などが判断を左右します。
FHAの住宅ローン保険と同じですか？
いいえ。FHAのMIPには、PMIとは異なる保険料と終了規則があります。
金融機関の見積もりと異なるのはなぜですか？
信用状況、保険会社、ローンの種類、評価額、契約条件によって料率と期間が変わるためです。