Calcula el benefici, el ROI total i la rendibilitat anualitzada amb la inversió inicial, el valor final, els cobraments i el període de tinença.
Rendibilitat total i anualitzada
El ROI compara el benefici o la pèrdua total amb la inversió inicial. La rendibilitat anualitzada reparteix el canvi al llarg del període de tinença i facilita la comparació d’inversions amb durades diferents.
Quins cobraments hi corresponen?
El valor final és el valor restant al final del període. Introdueix per separat les distribucions o altres cobraments addicionals. La inversió inicial ha de ser superior a zero.
Límits del ROI simple
Les aportacions i retirades en dates diferents, el risc, la inflació, el finançament i els impostos no es modelitzen segons el moment en què es produeixen. Aquests casos requereixen un càlcul de fluxos de caixa o de TIR.
Preguntes freqüents
Com es calcula el ROI?
La inversió inicial es resta del valor final inclosos els cobraments addicionals. Aquest benefici o pèrdua es divideix per la inversió inicial i es mostra com a percentatge.
Quina diferència hi ha entre ROI i marge de benefici?
El ROI compara el benefici de la inversió amb el capital invertit. En canvi, el marge de benefici compara un resultat d’explotació amb els ingressos corresponents.
Com s’anualitza una rendibilitat?
La calculadora reparteix geomètricament el creixement total al llarg del període de tinença introduït. Això facilita la comparació de períodes de durades diferents.
El ROI pot ser negatiu?
Sí. Si el valor final inclosos els cobraments és inferior a la inversió inicial, la calculadora mostra una pèrdua i un ROI negatiu.
Com tracto diverses aportacions i retirades?
Els cobraments addicionals es poden agrupar. Diverses inversions fetes en moments diferents no es poden mesurar correctament amb aquest model simple de ROI; cal una rendibilitat basada en fluxos de caixa, com la TIR.
Per què el ROI no té en compte el risc?
El ROI només descriu la relació entre el resultat i la inversió inicial. No avalua la volatilitat, el risc d’impagament, la inflació, els impostos ni el moment exacte dels pagaments.
