เครื่องคำนวณ IRAโรธ
ตรวจสอบ 2026 ของคุณและคาดการณ์การเติบโตที่ได้รับการยกเว้นภาษีในวัยเกษียณ
แผน Roth IRA ของคุณ
อายุของคุณเมื่อเริ่มต้นการคาดการณ์ 2026 IRA การสมทบเพิ่มเติมพร้อมคุณสมบัติจะเปิดใช้งานเมื่ออายุ 50 ปี
อายุที่สิ้นสุดการคาดการณ์ โดยทั่วไปแล้วต้องใช้รายได้ Roth ที่มีคุณสมบัติเมื่ออายุ 59½ ปี และเป็นไปตามกฎห้าปีภาษี
การฝากประจำปีที่วางแผนไว้ Traditional และ Roth IRA การสมทบแบ่งปันขีดจำกัดประจำปีรวมกัน และความเหมาะสมของ Roth อาจลดลงเมื่อมีรายได้สูงขึ้นที่ MAGI
ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่คาดหวังสำหรับหุ้น ETFs พันธบัตร กองทุนรวม หรือการลงทุนอื่นๆ ที่ถืออยู่ภายใน Roth IRA ผลตอบแทนไม่ได้รับการรับประกัน
จำนวนเงินที่ลงทุนไว้แล้วใน Roth IRA เงินที่มีอยู่ยังคงเติบโตแม้ว่ากฎเกณฑ์ด้านรายได้จะลดการสมทบโดยตรงใหม่ลง
สมมติฐานสำหรับการคาดการณ์อย่างรวดเร็ว
สันนิษฐานว่า 2026 Roth ที่เหมาะสมทั้งหมด ค่าตอบแทนที่เพียงพอ ความสามารถในการเสียภาษี ไม่มี IRA การสมทบอื่นๆ ค่าธรรมเนียม 0.5% อัตราเงินเฟ้อ 2.5% ไม่มีการเพิ่มขึ้นของเงินสมทบประจำปี อัตราการถอน 4% และเป็นไปตามกฎเกณฑ์การจ่ายเงินปันผลที่มีคุณสมบัติเมื่อถึงวัยเกษียณ
รายละเอียดเกี่ยวกับสิทธิ์และการลงทุน
2026 MAGI ของคุณโดยประมาณ Direct Roth IRA ความเหมาะสมในการสมทบจะหมดลงเมื่อมีรายได้สูงขึ้นตามสถานะการยื่นภาษี
ค่าตอบแทนที่สามารถเสียภาษีได้สำหรับการสมทบ IRA นี้ รวมถึงค่าตอบแทนของคู่สมรสที่มีสิทธิ์ การสมทบไม่สามารถเกินค่าตอบแทนที่มีอยู่ได้
ป้อนเงินสมทบที่กำหนดไว้แล้วสำหรับ Traditional หรือ Roth IRA อื่นๆ สำหรับปีเดียวกัน ซึ่งจะลดขีดจำกัดการสมทบรวมกัน IRA
ประมาณการอัตราส่วนเปอร์เซ็นต์รายปีที่จ่ายใน ETF หรือ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวม ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา และต้นทุนการลงทุนอื่นๆ.
ใช้เพื่อแสดงยอดคงเหลือ Roth IRA สุดท้ายด้วยมูลค่าการซื้อจริงในปัจจุบัน และประมาณการการเติบโตของวงเงินสะสมในอนาคต.
เปอร์เซ็นต์ที่การฝากประจำรายปีที่วางแผนไว้ของคุณเพิ่มขึ้น การฝากยังคงถูกจำกัดโดยวงเงินอนาคตที่คาดการณ์ไว้ IRA.
เปอร์เซ็นต์ของยอดคงเหลือที่ปรับตามอัตราเงินเฟ้อ ซึ่งใช้ในการประมาณการรายได้จากการเกษียณอายุรายเดือนปีแรก ไม่ใช่การรับประกันว่ายอดคงเหลือนั้นจะเพียงพอ.
ปีภาษีแรกที่คุณทำการบริจาคไปยัง Roth IRA ใดๆ ช่วยในการประมาณการว่าข้อกำหนดห้าปีภาษีเป็นไปตามที่ต้องการหรือไม่เมื่อเกษียณอายุ.
สถานการณ์ผลตอบแทน
- ใส่รายละเอียดของคุณเพื่อตรวจสอบสิทธิ์และคาดการณ์การเติบโตของ Roth IRA.
ข้อสมมติฐานในการคาดการณ์จะปรากฏที่นี่.
Roth IRA เติบโตอย่างไร
องค์ประกอบของยอดคงเหลือ Roth IRA
การคาดการณ์ Roth IRA รายปี
วงเงินการฝากในอนาคตจะถูกประมาณการจากวงเงิน 2026 โดยใช้อัตราเงินเฟ้อ ไม่ใช่ วงเงิน IRS ในอนาคตอย่างเป็นทางการ.
| ปี / อายุ | การบริจาค | การเติบโต | ค่าธรรมเนียม | ยอดคงเหลือสุดท้าย | ราคาเงินปัจจุบัน |
|---|---|---|---|---|---|
| การคาดการณ์ | — | — | — | — | ใส่รายละเอียดของคุณด้านบน |
การลงทุนในหุ้นและ ETF ภายใน Roth IRA
Roth IRA เป็นบัญชีที่มีข้อบำเหน็จพิเศษจากรัฐบาลกลาง ไม่ใช่ หุ้น ETF หรือ กองทุนรวม หลังจากเงินเข้าสู่บัญชีแล้ว โดยทั่วไปสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่เสนอโดยนายหน้าหรือผู้ดูแล ซึ่งรวมถึงหุ้นรายตัว กองทุน ETF พันธบัตร ใบรับฝาก และ เงินสด.
การลงทุนเป็นตัวกำหนดความเสี่ยงและผลตอบแทน ETF หุ้นที่กระจายการลงทุนอาจช่วยให้เข้าถึงตลาดในวงกว้างด้วยการถือครองเพียงรายการเดียว ขณะที่หุ้นรายตัวอาจเพิ่มความเสี่ยงเฉพาะบริษัท กองทุนตราสารหนี้อาจลดความผันผวนแต่มีการเติบโตที่คาดหวังต่ำกว่า ให้ป้อนผลตอบแทนพอร์ตระยะยาว และรวมอัตราค่าใช้จ่ายกองทุนหรือค่าที่ปรึกษาในช่องค่าธรรมเนียมรายปี เครื่องคำนวณไม่ได้พยากรณ์ตลาดหรือเลือกการลงทุน
คุณสมบัติ 2026 และ การถอนเงิน Roth ที่มีคุณสมบัติ
เครื่องคำนวณออนไลน์โดยละเอียดจะประมาณการวงเงินการฝากโดยตรง Roth IRA สูงสุดจากอายุ สถานะการยื่นภาษี MAGI รายได้ที่ต้องเสียภาษี และ การบริจาคไปยัง IRA อื่นๆ วงเงิน IRA ที่ใช้ร่วมกันในปัจจุบัน และ อายุที่สามารถเพิ่มได้ตามกฎหมาย จะถูกแก้ไขจากฐาน IRS รายได้อาจลดหรือขจัดความสามารถในการฝาก Roth โดยตรง
ผลตอบแทนจากการลงทุนมีศักยภาพที่จะปลอดภาษี แต่ผลตอบแทนที่ปลอดภาษีไม่ใช่เรื่องอัตโนมัติ การตรวจสอบการถอนเงินที่มีคุณสมบัติใช้ อายุเกษียณอายุ และปี Roth เริ่มต้นฝากครั้งแรกเป็นตัวบ่งชี้ในการวางแผน ข้อบังคับและกฎเกณฑ์การจัดลำดับอาจต้องมีการวิเคราะห์ภาษีรายบุคคล.
ตรวจสอบกฎการบริจาค Roth IRA ใน IRS สิ่งพิมพ์ 590-A และ กฎการจ่ายเงินใน IRS สิ่งพิมพ์ 590-B.