Roth IRA kalkulátor
Ellenőrizze az 2026 hozzájárulási termét, és dolgozzon ki képzett adómentes nyugdíjnövekedést.
A Roth IRA terve
A életkora a előrejelzés kezdetén. Az 2026 IRA- up hozzájárulás az 50- kor áll rendelkezésre.
Az a kor, amikor a előrejelzés véget ér. Kvalifikált Roth jövedelem általában igényel kor 59 ½ és elégedettség az öt adóév szabály.
A tervezett éves kaució. A hagyományos és Roth IRA hozzájárulások egy kombinált éves limitben oszlanak meg, és a Roth jogosultság magasabb MAGI- nél csökkenthető.
A Roth IRA-en belül tartott állományok, ETF-ek, kötvények, befektetési alapok vagy egyéb befektetések éves átlaghozama. A hozam nem garantált.
A Roth IRA-be már befektetett összeg. A meglévő pénz akkor is növekszik, ha a jövedelemszabályok csökkentik az új közvetlen hozzájárulásokat.
Gyors előrejelzési feltevések
Feltételezzük, hogy teljes 2026 Roth jogosultság, megfelelő adójóváírás, semmi más IRA hozzájárulások, 0.5% éves díjak, 2.5% infláció, nincs éves hozzájárulás növekedés, a 4% az elállási arány, valamint a korengedményes elosztásra vonatkozó szabályok kielégítése a nyugdíjazás révén.
Jogosultság és befektetési adatok
A becsült 2026 MAGI. A közvetlen Roth IRA hozzájárulási jogosultsági szakaszok magasabb jövedelmi szinten, a bejelentés státusza alapján.
Az IRA-hozzájáruláshoz rendelkezésre álló adóköteles kompenzáció, beleértve a házastársi juttatást is. A hozzájárulások nem haladhatják meg a rendelkezésre álló kompenzációt.
Adja meg a már egy másik hagyományos vagy Roth IRA-hez rendelt hozzájárulásokat ugyanarra az évre. Csökkentik a megosztott IRA hozzájárulási szobát.
Az ETF-ben vagy a mulual- fund ráfordítási rátákban, tanácsadási díjakban és egyéb beruházási költségekben fizetett becsült éves százalékos arány.
A mai vásárlóerő végső Roth IRA egyenlegének kifejezésére és a jövőbeli hozzájárulás-limit növekedés becslésére használt.
Az a százalék, amellyel a tervezett éves betét növekszik. A betétek felső határa a becsült jövőbeli IRA határértékek.
Az inflációval kiigazított egyenleg százalékaránya, amelyet az első éves havi nyugdíjjövedelem becslésére használnak. Ez nem garancia arra, hogy az egyensúly megmarad.
Az első adóév, amelyért bármilyen Roth IRA-hez hozzájárultál. Segít megbecsülni, hogy a nyugdíjazáskor teljesül-e az öt adóév követelménye.
Hozamforgatókönyvek
- Adja meg a részleteket, hogy ellenőrizze a jogosultságot és a projekt Roth IRA növekedés.
A előrejelzési feltevések itt jelennek meg.
Hogyan növekszik a Roth IRA
Roth IRA egyensúly összetétele
Éves Roth IRA előrejelzés
A jövőbeni hozzájárulási határértékek az 2026 határértékből származnak inflációval. Ezek nem hivatalos jövőbeli IRS határértékek.
| év / életkor | Hozzájárulás | Növekedés | Díjak | Egyenleg vége | A mai dollár. |
|---|---|---|---|---|---|
| Terjesztés | — | — | — | — | Adja meg a fenti adatokat |
Befektetés az állományokba és az ETF-ekbe egy Roth IRA-be
A Roth IRA egy számla speciális szövetségi adóügyi bánásmóddal, nem részvényekkel, ETF, vagy befektetési alap. Miután a pénz bekerül a számlára, általában befektethető a bróker- vagy letétkezelők által kínált eszközökbe, beleértve az egyedi készleteket, a tőzsdén kereskedett alapokat, a befektetési alapokat, kötvényeket, letéti igazolásokat és készpénzt.
A befektetések határozzák meg a kockázatot és a hozamot. Egy diverzifikált részvény-ETF egyetlen eszközzel széles piaci kitettséget adhat, míg az egyedi részvények nagyobb vállalatspecifikus kockázatot hordozhatnak. A kötvényalapok csökkenthetik a volatilitást, de alacsonyabb várható növekedéssel járhatnak. Adja meg a portfólió hosszú távú várható hozamát, az alapok költséghányadát és a tanácsadási költségeket pedig az éves díj mezőben. A kalkulátor nem jósolja meg a piacot és nem választ befektetést.
2026 jogosultság és minősített Roth kivonás
A részletes kalkulátor becslése szerint a maximális közvetlen Roth IRA hozzájárulás életkortól, ügyleti jogállástól, MAGItől, adóköteles kártérítéstől és más IRA-knak tett hozzájárulásoktól függ. A jelenlegi IRA határérték és a támogatható koralapú felzárkózás az IRS- alapértéktől függ. A jövedelem csökkentheti vagy megszüntetheti a közvetlen roth hozzájárulást.
A beruházások növekedése potenciálisan adómentes, de az adómentes jövedelem nem automatikus. A minősített forgalmazás ellenőrzése a nyugdíjkorhatárt és a Roth-hozzájárulás első évét használja tervezési mutatóként; a kivételek és a rendelési szabályok egyéni adóelemzést igényelhetnek.
Roth felülvizsgálata IRA a hozzájárulás szabályai a következők tekintetében: IRS Kihirdetés 590- Egy. és az elosztásra vonatkozó szabályok IRS Kihirdetés 590- B.