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税务与收入
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健康与身体
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住宅与生活
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商业与自由职业
奥地利市镇工资税计算器——月度与年度税额 奥地利增值税预申报计算器——应缴税额与进项税 德国营业税计算器——市镇征收率与免税额 德国运费计算器——比较 DHL、Hermes 与 DPD 德国增值税预申报计算器——应缴税额与进项税 电商利润计算器——利润率、CPA 与 ROAS 推荐 广告成本计算器：分析 CPC、CPM、CPA、ROI 和 ROAS 加拿大运费计算器——估算 CAD 包裹费用 利润率计算器——毛利率、营业利润率与加价率 美国运费计算器——估算 UPS、FedEx 与 USPS 小时费率计算器——换算工资并规划自由职业费率 盈亏平衡点计算器：计算销量和营收临界点 邮件 CTR 计算器——送达、点击与 CTOR 自由职业者日费率计算器——规划日费率与小时费率 SEO 投资回报率计算器——规划收入、利润与盈亏平衡
日常生活与时间
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单位换算
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其他
CO₂ 碳足迹计算器——使用自定义排放因子

美国联邦所得税计算器

输入 2026 年收入、报税身份和扣除额，估算联邦税、有效税率与边际税率。

USD
扣除方式
USD

2026 年单身申报联邦税阶

应纳税所得额税率

来源： 美国国税局公布的 2026 纳税年度税务调整.

总收入、扣除额与应纳税所得额

年度总收入是计算起点。计算器会从中扣除标准扣除额或你输入的逐项扣除额，再将剩余的应纳税所得额分配到美国累进联邦税阶。

如何使用计算器

  1. 输入预计年度总收入，单位为美元。
  2. 选择你在联邦报税表中使用的报税身份。
  3. 选择标准扣除，或输入逐项扣除总额。
  4. 比较税款、应纳税所得额、有效税率和边际税率。

单身申报示例

年度总收入为 85,000 USD，采用 16,100 USD 标准扣除额后，应纳税所得额为 68,900 USD。最先的收入部分按 10% 和 12% 征税，只有超过相应界限的部分按 22% 征税，因此有效税率低于边际税率。

估算未包含的项目

计算器不包含税收抵免、FICA、州税、额外扣除、替代性最低税（AMT）、资本收益或自雇人士适用的特殊规则。它只提供 2026 年联邦税的简化估算，不能代替完整报税。

常见问题

美国联邦所得税如何计算？
美国采用累进税制。最高税率并不适用于全部收入，而只适用于超过相应税阶起点的部分。2026 年联邦税率从 10% 到 37%。
2026 年标准扣除额是多少？
计算器会根据美国国税局 2026 年基础数值，显示每种支持的报税身份对应的标准扣除额。你也可以改为输入逐项扣除总额。
应该选择哪种报税身份？
请选择你在美国联邦报税表中使用的身份：单身、已婚联合申报或户主。计算器不会判断你在法律上是否有资格采用某种身份。
边际税率和有效税率有什么区别？
边际税率适用于应纳税所得额中的最后一美元。有效税率则是联邦税总额除以总收入。由于较低收入部分适用较低税率，有效税率通常低于边际税率。
税前扣除和税收抵免有什么区别？
税前扣除会降低应纳税所得额；税收抵免则直接逐美元降低应缴税款。本计算器不包含税收抵免。
计算中包含工资相关税和州税吗？
不包含。计算器只估算联邦所得税，社会保障税、医疗保险税以及州所得税需要另行计算。
这些数值适用于哪个纳税年度？
税阶和标准扣除额适用于美国 2026 纳税年度，数据来自美国国税局公布的 2026 年调整。